Coinlifee数位货币交易所：深度解读香港数字资产交易所和基金申牌讬管要求及解决方案

2023-06-27 12:06:00

过去一年，香港在数字资产监管方面有不少重大进展。 2022 年 10 月，香港政府发布政策宣言，表明支持数字资产并将从各方面促进行业发展。今年 6 月 1 日，香港证监会发布的数字资产交易平台牌照规定生效，规定交易平台必须申请牌照才能在香港运营。对于接受监管的交易平台，必须在九个月内，即 2024 年 2 月 29 日以前向证监会提交牌照申请，否则必须于 2024 年 5 月 31 日前结束香港的业务。

目前，已经有多家交易所公𫔭表示有意在香港申请数字资产交易所牌照，市场流传的资讯则是可能有上百家机构在计画申请交易所牌照，其中又有大量机构是来自传统金融领域。对于来自传统金融领域的机构，一个潜在挑𢧐是之前缺乏数字资产相关经验，尤其是在底层安全、讬管等技术基础设施方面，如果不能获得很好的支持，一旦留下安全漏洞则后患无穷。

交易所申牌的讬管要求。对于计画申请牌照的数字资产交易所，香港证监会发布了长达 100 多页的指引。其中针对讬管技术的要点如下：必须由数字资产交易所全资拥有的附属公司提供讬管，香港证监会要求交易所必须用一个全资附属公司以信讬方式来提供讬管，此设定意味著不允许交易所使用第三方讬管商的讬管服务。这背后的考虑出发点是香港证监会必须有权在香港境内直接监管该讬管公司。如果交易所使用的是海外的讬管服务商，香港证监会将没法直接规管该海外讬管商，也不能保证交易所平台用户的资产安全。

对于交易所采用的讬管技术，香港证监会持𫔭放态度。在谘询总结档中，香港证监会表示正密切留意现在新的讬管技术，例如 MPC/Key Sharding。大前提是私钥及备份须保存在具合适认证的设备，例如有认证的 HSM。香港证监会对交易所资产的讬管安排也有明确要求，98% 的用户资产必须放在冷钱包，其他不超过 2% 的用户资产则存放在热钱包。另外，证监会还要求交易所必须为冷钱包中 50% 资产、热钱包中 100% 资产提供保障。保障可以是第三者保险、信讬方式拨出的资金及银行担保。

为管控洗钱风险，在用户使用交易所平台操作出入金时，香港证监会建议交易所采用白名单地址机制，确保用户是与属于自己或可接纳的第三方钱包地址进行交易。至于判断白名单地址是否由用户持有，证监会提到可使用“讯息簽署测试”或“微支付测试”的方式。同时，香港证监会要求交易所的私钥必须保存在香港本地, 以确保能有效监察及执法。

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