CPT markets交易之路立下财务好基础交易风险让你知

在市场中惨赔怎么办?相信在这2022年里，让不少年轻的投资新手都碰过类似的问题，那是因为他们对于投资风险与如何控管完全不了解，往往都要花了一大笔钱学了教训后，才恍然大悟。

风险这个词相当抽象，不同的人身处于不同的角度，他们对风险的定义大不相同，就好比有些人认为风险是亏损机率，有些人认为是亏损大小，而有些人则认为那是波动程度。那你对于风险的基本定义又是什么?一起听听CPT markets专业研究团队怎么说吧!

为了完美定义风险二字，透过方式而将风险进一步拆解分为系统风险(Systematic Risk)与非系统风险(Unsystematic Risk)这两种。首先，在系统性风险里，由于其具有不可分散的特性，又称之为不可分散风险或是市场风险，这是因政治、经济因素所导致的，其中因素包括了利率变化、金融危机、战争、自然灾害等等。

举个例子来说，还记得在2008年因次级房贷问题所导致的金融海啸吗?这是相当著名的系统性风险例子。而投资人要想降低系统性风险，也不是不行，不妨在计划投资策略时考虑一下资产配置，将资金投入于低相关性的不同资产类别上，并配置不同资金比例，这样一旦某一个资产面临系统性风险而遭致大跌时，与另一资产不一定具有绝对相关性，因此你整体账户的伤害至少还能得到一定程度上的控制。

在非系统性风险这一方面，又称其为公司特有风险、可分散风险，例如因公司财务或是意外状况而导致失去订单、厂房发生意外、新竞争手的出现、法律诉讼等等因素都将其包含在内。那么在面对非系统性风险时，到底应该如何处置呢?

先回到非系统性风险定义，直白来说，一家公司出事了会与另一家公司没有直接关系。此时，将可以用分散投资方式并透过持有大量不同的资产目标来达到目的，好比说你能将资产分散投入于多家不同公司，如此一来，当其中一家公司遭遇严重打击时，你的损失相比于将资金完全重押于同一家公司还要较为轻缓。

事实上，在发生亏损前，最好的风险控管方式叫做预防胜于治疗，也就是说，在开始投资前，你事先考虑到你可能会面临到的风险以及损失。但承担风险不一定是件坏事，身为投资者的你，就是尽可能聪明地承担合理且自身可承受的风险，在交易过程前，掌握住多少风险来自系统风险，多少来自非系统性风险，让你们至少能知道自己所面临的不确定性有多大。

最后，CPT Markets首席市场分析师特别提醒大家一事，不少人常迷思在他们认为下跌代表着自己判断错误，其实只要有系统性风险存在，那么就会遭遇较大的下跌损失，而这并不是意外或是错误，是必然。

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