MAX门市亲回「风控争议」：诈骗涌入爆增！实属无奈、规则保密、配合金管会..

2024-09-08 00:09:03

近日本土加密货币交易所 MAX 以诈骗猖獗为由加强风控，造成部分用户在社群上对提领资金审核时间过长、链上转帐暂停表达不满，甚至有遭到风控的网友前往警局报案。

今（7）日，Threads 一位 MAX 用户 jack_liu_555 分享他亲身前往门市，所得到的门市客服人员回应，以下整理源自社群的 Maicoin 总部门市客服回答， 请注意 Maicoin 并未以下述内容作为官方回应。

诈骗数量大增，无奈强化风控

该用户首先提问最核心的问题，「为何风控如此频繁？」Maicoin 门市人员回覆：

因为金管会最近大量施压，跟其他交易所乃至银行比，我们交易所的诈骗数量都偏高，不知道为何诈骗集团都特别爱我们的交易所（苦笑）所以我们也只能大量进行风控，到一个我们都自己都无法理解的比例。

用户再问，「为何风控不能给合法合规的理由根据？」

Maicoin 门市人员：因为风控规则一旦洩漏，哪怕任何一点，都会让相关人士有可趁之机，例如，如果我告诉高于 25 万都会被风控，那明天所有人都只汇 24.99 万了，这就像猫捉老鼠的游戏。

所以客服其实也很为难，因为完全不能透漏风控规则，导致客户一直非常火大，非常抱歉。

而该用户在问到「贵交易所不怕恐慌造成恶性挤兑」的问题时，Maicoin 门市人员安抚表示，目前没有听到有任何的流动性危机消息。现在为了要 IPO 上市，公司只能尽量配合金管会的风控政策。

为什麽其他台湾交易所如币讬，不会有此问题？

Maicoin 门市人员：这我们也很好奇，但可能我们目前是诈骗数最多的交易所，因为体量大，加上我们有两间交易所，然后金管会是以件计数，不是百分比计数。

举个例子，我们的 20%，跟币托的 20%，虽然 % 数是一样，但案件数来说可能差了至少四倍，加上我们与其他金融机构比也是偏高的诈骗数。

接著，该用户敏感发问 Ptt 网友爆料是否属实时（有谣传交易所拿客户资金去做投资），Maicoin 门市人员斩钉截铁地否认是假消息，「我敢说百分之八十都是假的。」据称，该名门市人员补充他有看过今年财报，Maicoin 获利表现完全不需要拿用户钱去做这些事情。

最后，该名用户总结他作爲小散户的想法，他可以理解，但不会认同 Maicoin 作法。特别是他向门市人员反应链上转帐被锁的事，也仅被回应叫他继续等 7~14 天….

我还是会把大部份资金移出 Max ，但我同样不一定会相信币托相关的台湾交易所。

因为往更深的说，MAX 更像是金管会霸凌的牺牲品，因为他想要 IPO ，想要合法合规，所以只能完全遵守，只能牺牲用户权益，那今天 MAX 倒了，换币讬呢？难保他不会成为下一个 MAX，台湾加密货币产业可能还不够成熟吧。