2023GEF论坛 l 欧科云链：链上反洗钱解决方案(Onchain AML)可解决虚拟资产洗钱犯罪的痛点

2023-06-16 00:06:38

中国网财经6月15日讯(记者王嘉浩)6月15日至16日，全球高端经济峰会2023格林威治经济论坛(GreenwichEconomicForum，下称GEF论坛)于香港交易所举办。欧科云链副总裁、欧科云链控股执行董事张超受邀出席并发表《监管科技——金融系统通往Web3的钥匙》的主题演讲。活动上，张超宣布旗下OKLink正式完成产品升级，并详细介绍全新推出的链上AML(Anti-Money Laundering)一体化解决方案。

会议伊始，香港财经事务及库务局副局长陈浩濂在致辞中讲到，近年来，香港着力于虚拟资产的发展，尤其在本月初，已正式实施了虚拟资产交易平台的发牌制度，这将对从事虚拟资产业务的平台提出更高要求。同时，香港也还将举办金融科技的相关活动，期望通过多方合力，共同推动香港金融科技的发展，并向世界展示香港在此方面的能力。由此可见，香港已踏出了迈向全球新的虚拟资产中心的重要一步。

当前，传统金融领域的KYC等传统链上反洗钱解决手段，虽被广泛应用于打击虚拟资产洗钱犯罪，但其对具有匿名性和隐蔽性的虚拟资产交易并不适用。一些如同混币器、匿名钱包等新的技术应用已经可以跳过KYC验证，使得交易的真实身份不易被追溯，洗钱行为变得更加隐蔽。同时，由于各家机构只能利用自有的基本数据进行分析，难以关联识别出跨机构的可疑交易，这也给反洗钱工作带来极大挑战。

同时，香港虚拟资产交易平台发牌制度正式生效已有两周，所有在港有意从事虚拟资产业务的平台均需申请SFC颁发的牌照并受其监管。随着香港新监管政策的实施，开发下一代更高效的反洗钱工具成为当务之急。

欧科云链副总裁、欧科云链控股执行董事张超

“OKLink最新推出的Onchain AML反洗钱合规解决方案恰逢其时，也是早有准备，可以为当下行业重点关注的链上反洗钱以及平台合规问题提供最优的解决方案。”张超表示，OKLink多年来一直致力于区块链安全领域的研发和应用，此次产品升级后推出的 “Onchain AML反洗钱合规解决方案”重点包括KYT(监控链上交易风险)、KYA (监控链上地址风险)、数据指针(监控链上实时变化)以及安全审计(链上数据与代码审计)等服务。

据介绍，基于KYC发展而来的新型手段KYT，不同于KYC只关注客户身份信息的不同，更注重交易本身，其通过对节点监控等手段了解交易行为，从而识别可疑模式和行为。目前，KYT已经成为链上反洗钱的重要手段。

不同于KYC和KYT，KYA聚焦于掌握地址概况，即通过对区块链网络上的地址进行监控和分析，了解地址所属的实体、地址的历史交易记录、地址的关联关系等信息，以识别可疑交易和高风险地址。OKLink推出的KYA服务，可以有效的解决当下虚拟资产交易平台风险地址识别问题。

同时，OKLink的Web3一站式数据分析平台的项目发现能力、交易辅助能力、地址管理能力、链上监控能力、热点追踪能力以及独创的安全检测能力，也可更好助力行业的合规健康发展。

“有效的反洗钱措施(AML)一方面可以为服务机构提供更完善的合规方案，也可以预防虚拟资产犯罪的发生，提高虚拟资产交易的合规性和安全性。”对于如何更快、更准确地识别洗钱风险，张超表示，Onchain AML拥有全景式合规分析工具、链上安全检测能力、态势感知预警监测系统、数据模型及卷标能力、商业化数据分析及行业动态、30+主流公链和200万+项目全解析等六大核心能力，在协助政府机构识别和打击加密货币相关犯罪，快速展开虚拟资产合规与业务风险防控，及时发现链上风险事件，主动拦截和识别预警，以监管视角俯瞰Web3行业，协助决策等方面发挥重要作用。

“该解决方案以科技赋能反洗钱手段，通过合规措施提高交易平台的反洗钱能力，为虚拟资产交易市场的规范化和透明化提供了重要保障，推动虚拟资产行业向合规和可持续发展方向迈进。”张超补充道。

OKLink链上AML利用其庞大的地址标签数据库，可以全面监控所有可疑地址，实时获取有关资金来源或目的地情报，并在发现链上洗钱活动后第一时间预警。这意味着，金融机构可以快速响应高风险交易和可疑行为，及时采取相应的反洗钱措施，同时避免了手动识别和分析数据的繁琐过程，提高了反洗钱工作的效率和准确性。

张超表示，作为国内最早的区块链科技公司之一，欧科云链一直致力于区块链技术和大数据的商业应用。此次欧科云链旗下产品的全新升级不仅是对虚拟资产市场新形势的应对，更是欧科云链长期以来在区块链技术和大资料领域研究成果的集中展示。升级后OKLink的产品线涵盖了Web3一站式资料分析平台区块链浏览器(Explorer)，链上反洗钱解决方案链上AML(Onchain AML)，以及助力监管的链上天眼(Chaintelligence)等。

据了解，欧科云链OKLink拥有多达30亿的地址标签，通过对这些庞大的地址标签进行进行多维度的评估、对比和风险辨别，形成了可视化产品，可以满足不同使用者群体对虚拟资产反洗钱的需求。对于监管部门来说，OKLink链上AML解决方案可以实现交易数据的实时记录和分析，帮助其加强对整个虚拟资产行业的监管。同时，该解决方案在数据追踪和监控方面具有可靠性和安全性，可帮助其及时发现和处置潜在的违规交易行为。

作为数字金融领域的新技术，链上反洗钱对实现反洗钱合规具有关键作用。未来，欧科云链将持续用科技助力香港虚拟资产合规化发展。