比特币受累失守 2.7 万美元！突遭 CFTC 起诉的币安，近期还面对哪些监管难题？

2023-03-28 13:03:00

（图片取自赵长鹏Twitter）

就在昨日晚间，全球最大加密货币交易所币安（Binance）与其执行长赵长鹏（CZ），遭到美国期货商品交易委员会（CFTC）在芝加哥联邦法院起诉，其罪名为币安知法犯法，在美国提供未经註册的加密货币衍生品交易服务，违反了联邦法律。

即便赵长鹏在推特发文回应「4」，意即回扣他之前的发文，呼吁大眾忽略 FUD 消息、假新闻、恶意攻击等，始终无法挽救全缐下跌的加密货币市场。

消息一出，比特币急跌破 27,000 美元，币安币 BNB 如今则还在下跌中，截至发稿前报价为 309.40 美元，近 24 小时内跌幅为5.43%。

其他加密货币价格也出现大幅度下跌，不过目前整体加密货币逐步回稳。根据币安数据，截至发稿前比特币价格为 27,000.77 美元，近 24 小时内跌幅为 3.09%。

事实上自去年加密货币交易所 FTX 爆雷事件发生以来，美国执法单位便一直在加大对加密货币产业的打击力度，在加密货币友善银行接二连三倒闭后，包括𫔭罚交易所 Kraken、对 BUSD 发行相关事宜展𫔭调查、对上市加密货币交易所 Coinbase 发出「威尔斯通知」（Wells notice）等，如今 CFTC 也罕见出手起诉币安，但币安近期面对的监管难题不只这桩。

美国法官暂缓 Binance.US 收购 Voyager

针对声请破产重组的加密货币借贷平台 Voyager 与 Binance.US 簽订的 10 亿美元资产收购协议一案，虽然纽约南区法官 Michael Wiles 以 SEC 等美国监管机构提出的反对理由不够充分且矛盾为由，于月初批准了 Binance.US 收购 Voyager 资产的交易，但在这笔交易最终敲定之前却峰迴路转。

就在币安遭 CFTC 起诉之际，3月27日，美国法官 Jennifer Rearden 批准了美国司法部检察官提出的申请，宣布暂缓Binance.US收购Voyager，直到审议完成来自各方的书面文件，并就此事举行的会议和口头辩论后，此外，法官也宣布暂停 Voyager 收购案的理由及意见将尽快发布。

坦承不懂监管，将支付罚金解决监管问题

今年 2 月，美国证券交易委员会（SEC）因认定 Binance USD（BUSD）是「未註册证券」，而对其稳定币发行商 Paxos 发出「威尔斯通知」（Wells notice），随后纽约金融服务部（NYDFS）要求 Paxos 停止发行 BUSD，Paxos 并表示将遵守规定，宣布终止与币安在 BUSD 方面的合作关係。

对此，币安首席𢧐略长 Patrick Hillmann 曾在接受采访时，承认由于币安发展迅速，初期由不熟悉针对贿赂、洗钱和经济制裁风险而製定的法律和规则，因此币安至今一直在努力填补在合规工作中的缺失，预计将支付罚金，以解决美国监管机构和执法部门对币安业务的现有调查。

如今，针对监管单位对BUSD的铸造禁令，也迫使币安寻求替代方法，来满足其稳定币需求。

暂停美元转帐出入金后，又将暂停英镑存取款

由于美国当局对加密货币的打击力度越来越大，以及 Signature Bank 政策改变影响等原因，币安在今年 2 月表示，要暂停以美元（USD）进行的银行转帐服务。

而根据 The Block 报导，币安支付合作伙伴 Paysafe 于近日宣布，由于英国对加密货币监管政策的缘故，将停止对币安的服务。因此，币安将从3月13日起，暂停新使用者的英镑存取款服务，并于5月22日暂停所有使用者的英镑存取款服务，币安估计这将影响不到1%的使用者，而在一封电子邮件中，平台表示其正在努力为使用者们找到新的替代解决方案。

员工被爆教中国用户破解 KYC

根据《CNBC》近日披露的消息，中国在 2021 年禁止了加密货币交易，但一些币安员工及币安培训的，一些被称为「天使的」志𫖸者，却在币安的 Discord、Telegram 群组中，分享了许多可用于规避币安 KYC 审查、註册程序和验证系统的技术。

这些技术包括透过分享影片、教学档案，指引中国用户如何透过偽造居住国家 / 地区，以获得币安的金融卡、偽造其居住国、使用VPN等，甚至还教导中国使用者，可以透过选择居住地为「台湾」，身份认证时切换回「中国」再上传身份证的方式进行註册。