最重罚千万 比特币ATM要洗钱防制

随著虚拟货币投资热，国内街头也出现比特币ATM，引发立委关注是否成为洗钱诈骗工具，金管会也针对24台比特币ATM进行抽访，各类机台和型态不一，但的确有机台涉及《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》所规定的5种态样，因此，业者必须向提出「法遵声明」，若没做到，将依《洗钱防制法》最重可𫔭罚1000万元。

金管会在去（2021）年5月25日拟定《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》草案，并于6月22日完成法规预告，要求5大类虚拟通货业者，自2021年7月1日起就必须纳入洗钱防制法管理。有关「虚拟通货平台及交易业务之事业」(VASP）的5大经营型态，包括虚拟通货于新台币、外国货币及大陆地区、香港或澳门发行之货币间之交换；虚拟通货间之交换；进行虚拟通货之移转；保管、管理虚拟通货或提供相关管理工具；参与及提供虚拟通货发行或销售之相关金融服务。

至于这5大类业者必须符合洗钱防制的监理规定，包括应建立洗钱防制内部控制与稽核制度、进行确认客户身分、交易纪录保存、一定金额以上通货交易申报及疑似洗钱或资恐交易申报等事项。

金管会银行局副局长童政彰指出，经过抽访调查24台比特币ATM中，有1台是由已表态𫖸意遵循洗钱防制规范的业者所设置，但有些机台涉及到《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法》中的5种态样，依规定必须进行法遵声明。

童政彰进一步说明，这些比特币ATM经营型态不一，金管会会跟设置比特币ATM机台的业者进一步联繫，提出相关辅导，要求业者遵守相关办法，如果是实质交易功能的比特币ATM，须了解身分认证KYC能否到位，若涉及虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法，业者就应该向金管会提出洗钱防制与法遵声明。

不过，他也强调，金管会也会进行辅导，并请其限期改善，若没做到，就会依照洗钱防制法相关规范，处以新台币50万元到1000万元罚锾。

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